ЮГ-Инвестбанк

<

102614 1453 1 ЮГ ИнвестбанкБурный рост банковского кредитования экономики, продолжавшийся с середины 2001 года, сменился более умеренным. Такое замедление было обусловлено:

— прекращением падения иностранных активов;

— ростом кредитных рисков банков;

— снижением темпов роста капиталов банков.

Риски банковского кредитования повысились, что проявилось в ускорении роста просроченной задолженности по ссудам. Рост кредитных рисков обусловлен втягиванием кредитов в покрытие нехватки собственных средств предприятий.

Возобновился рост совокупного реального объема банковских ресурсов (пассивов). Он сопровождается изменением в структуре пассивов. Основными источниками расширения банковских ресурсов служат средства населения и иностранные пассивы, в то время, как реальный объем средств на счетах предприятий растет крайне медленно.

Структура банковских активов, стабилизировалась: прекратилось снижение доли иностранных активов, сопровождавшееся ростом доли кредитов в активах банков. В этих условиях расширение банковского кредитования экономики оказалось жестко привязано к экстенсивному расширению объема привлекаемых банками средств.

Заметно повысилась доля бесплатных и низкодоходных рублевых ликвидных активов банков (остатков на счетах и депозитах в ЦБ РФ и др.). Данная тенденция вызвана в целом активным ростом денежной базы страны в связи с масштабными заимствованиями предприятиями на внешнем рынке и притоком валютной выручки в страну, которые активно скупались Центральным Банком за счет дополнительной эмиссии денег в экономику.

Снизилась прибыльность банковских активов. Снижение уровня инфляции, номинальное укрепление рубля привело к снижению ставки рефинансирования ЦБ России и как следствие падение ставок по кредитованию. Кроме того, излишек ликвидности вынуждал банки покупать практически все выпуски корпоративных и государственных бумаг появляющихся на рынке, что в свою очередь приводило к снижению по ним доходности и общему повышению риска.

В 2006 году Банк достиг значительного увеличения актива баланса, который превысил 3,0 млрд.руб. и увеличился по сравнению с 2005 годом на 42%.

Банк увеличил значение высоколиквидных активов (+15%) в основном за счет увеличения остатков на корреспондентских счетах банка. Значение коэффициента мгновенной ликвидности снизилось, но имеет существенное превышение над нормативным значением, что явилось следствием оптимизации управления и снижения излишков не приносящих доход активов. Собственный капитал банка увеличился на 63% до 304 млн.руб. за счет завершения в 2006 году размещения очередного выпуска акций банка и роста текущих финансовых результатов. По прежнему проводится активная работа по повышению капитализации Банка, как за счет дополнительных эмиссий, так и за счет роста фондов и прибыли.

Активная деятельность Банка на рынке финансовых услуг позволила на 52%, увеличить доходные активы, которые в общей валюте баланса составили 66,1%.

Несмотря на снижение доходности активных операций, связанных со снижением ставки рефинансирования, а также со снижением доходности на валютном и фондовом рынках, Банк увеличил объем доходов на 36,9% и получил 572 млн.рублей. Оптимизация доходной базы и эффективное управление расходами позволили увеличить прибыль на 54%, которая составила 54,6 млн. руб. Тенденции изменения основных показателей банка за 2006 год свидетельствуют об устойчивой положительной тенденции. Темпы роста всех показателей (исключение составил показатель ликвидности) в 2006 году превысили аналогичные показатели темпов роста за 2005 год.

Глава 1. Организационно-экономическая характеристика ОАО «Юг-Инвестбанк»

 

ЮГ-Инвестбанк является универсальным финансово-кредитным учреждением, которое осуществляет свою деятельность на рынке банковских услуг более 13 лет. Банк предоставляет полный спектр банковских услуг, в число которых входят расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, оказывает услуги населению, принимает коммунальные и другие платежи.

Полное наименование — Акционерный банк «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Сокращенное наименование на русском языке — ОАО «ЮГ-Инвестбанк»

Полное и сокращенное наименование на английском языке — Join-Stock Bank «Yug-Investbank» («Join-Stock Company»), JSC «Yug-Investbank».

ОАО «ЮГ-Инвестбанк» ежегодно отмечается с положительной стороны краевыми и государственными инстанциями и контролирующими организациями за высокий уровень надежности и качества обслуживания.

По данным информационного агентства «Интерфакс» по состоянию на 01.01.07 г. ОАО «ЮГ-Инвестбанк» занимает среди действующих 1005 банков России по размеру активов 315 место, по размеру прибыли 322 место, по размеру собственного капитала — 351-е место.

Согласно данным информационного центра «Р. Б. К. Рейтинг» по состоянию на 01.01.07 г. Банк занимает 125-е место по размеру чистых активов и 110-е место — по депозитному портфелю среди 500 региональных банков России. Среди 114 банков Южного региона на 01.01.07 г. ОАО «ЮГ-Инвестбанк» занимает по сумме чистых активов 7 место.

Своим клиентам и партнерам ОАО «ЮГ-Инвестбанк» предлагает широкий выбор банковских продуктов, индивидуальный подход, деловой профессионализм. Ответственность решений и высокий уровень обслуживания являются определяющими факторами нашей работы на финансовом рынке.

Тенденция изменения основных показателей за 2006 г. по сравнению с предыдущими годами свидетельствует об устойчивой положительной тенденции роста.

24 февраля 1994 г. 

Учреждение МКБ «ЮГ-Инвестбанк» по решению общего собрания

5 апреля 1994 г. — 9 июня 1994 г. 

Получение лицензии на проведение банковских операций в рублях и иностранной валюте (расширенная лицензия). Регистрационный  № 2772

Январь 1997 г. 

Открытие Тихорецкого филиала 

Январь 1998 г.  

Открытие Яблоновского филиала 

9 марта 1999 г. 

Преобразование Банка в акционерное общество «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Ноябрь-Декабрь 1999 г. 

Регистрация и размещение второго выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮГ-Инвестбанк» на сумму 35 млн. руб.

Март-Октябрь

2000 г. 

Расширение региональной сети на основе открытия дополнительных офисов: г. Майкоп, г. Анапа, г. Слявянск-на-Кубани. Открытие филиала в г. Ростов-на-Дону

Ноябрь-Декабрь 2001 г. 

Регистрация и размещение третьего выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮГ-Инвестбанк» в сумме 5 млн. руб.

Февраль 2003 г. 

Открытие ДО в г. Приморско-Ахтарск 

24 июня 2003 г. 

Регистрация четвертого выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮГ-Инвестбанк» на 35 млн. рублей

9 октября 2003 г. 

Принят в ассоциированные члены Международной организации VISA International

Июнь 2004 г.  

Регистрация отчета об итогах четвертого выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮИБ» на сумму 34,1 млн. рублей

14 октября 2004 г. 

Смена юридического адреса Яблоновского филиала на г. Майкоп

21 октября 2004 г.  

Принят в систему обязательного страхования вкладов под номером 90

24 ноября 2005 г.  

Регистрация пятого выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮГ-Инвестбанк» на 10 млн. рублей 

7 ноября 2006 г.  

Регистрация отчета об итогах пятого выпуска обыкновенных акций ОАО «ЮИБ» на сумму 10 млн. рублей

Банк может осуществлять следующие банковские операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков — корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля — продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк является:

Членом ассоциации региональных банков «Россия»

Членом ассоциации российских банков

Членом валютной и фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи

Членом международной дилинговой системы REUTERS DEALING

Членом Ростовской валютной и фондовой биржи

Членом Краснодарской Торгово-Промышленной палаты

Ассоциированным членом компании VISA INTERNATIONAL

Участником системы обязательного страхования вкладов (порядковый номер по реестру № 90 от 21.10.2004 г.).

В таблице 1 приведены основные реквизиты банка.

 

Таблица 1 – Основные реквизиты ОАО «Юг-Инвестбанк»

Реквизиты 

Характеристика 

Наименование  

ОАО «ЮГ-Инвестбанк»  

Полное наименование  

Акционерный банк «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Адрес  

350000, г. Краснодар, ул. Красная, 113 

Телефон/факс  

(861) 2595252 

Телекс  

614634 YUGIN RU 

Sprint  

YUGINVBANK.KRD/SKAT 

Код SWIFT  

N/BIC — YJSC RU21 

Код Reuters Dealing  

YUIB 

E-mail  

main@

URL: 

 

ИНН  

0106000547 

КПП  

231001001 

К/С  

30101810600000000966 в ГРКЦ г. Краснодара ГУ Банка России по Краснодарскому кр.

БИК  

040349966 

ОГРН 

1022300001811 

ОКПО 

32350782 

ОКОГУ  

15001 

ОКАТО  

03401364000 

ОКВЭД  

65.12 

ОКФС  

41 

ОКОПФ  

47 

НН  

0106000547 

КПП  

231001001 

К/С  

30101810600000000966 в ГРКЦ г. Краснодара ГУ Банка России по Краснодарскому кр.

PAY THRU:     BIC OWHB DE FF, OST 

WEST HANDELSBANK AG FRANKFURT — AM 

BENE BANK:     0103864393 N/BIC YJSC RU 21, JSC «YUG 

INVESTBANK» KRASNODAR, RUSSIA 

BENEFICIARY:     Номер счета Клиента в ОАО «ЮГ 

Инвестбанк», наименование и адрес Клиента (на англ. языке) KRASNODAR, RUSSIA

 

Продолжение таблицы 1

Реквизиты 

Характеристика 

PAY THRU:     10961534 OWHB DE FF  

OST-WEST HANDELSBANK AG 

FRANKFURT-AM-MAIN, GERMANY 

BENE BANK:     0103864419 YJSC RU 21, JSC «YUG-INVESTBANK» KRASNODAR, RUSSIA 

Основной государственный регистрационный номер (МНС России)

1022300001811 

Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц

10.10.2002 г. 

<

Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц

Управление МНС России по Краснодарскому краю

Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.»)

05.04.1994 г. 

Номер лицензии на осуществление банковских операций

2772 

Вид лицензии 

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций 

Номер лицензии 

2772  

Дата получения 

 21.02.2003 г.

Орган, выдавший лицензию 

 Центральный Банк Российской Федерации 

Срок действия лицензии 

 Без ограничения срока действия 

Вид лицензии 

Лицензия проф. участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами

Номер лицензии 

023-06705-001000

Дата получения 

 03.06.2003 г. 

Орган, выдавший лицензию 

 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг

Вид лицензии 

Лицензия проф. участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности

Номер лицензии 

023-06703-010000

Дата получения 

 03.06.2003 г. 

Орган, выдавший лицензию 

 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг

Срок действия лицензии 

 Без ограничения срока действия 

Вид лицензии 

Лицензия проф. участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности

Номер лицензии 

023-06700-100000

Дата получения 

 03.06.2003 г. 

Орган, выдавший лицензию 

 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг

Срок действия лицензии 

 Без ограничения срока действия 

Вид лицензии 

Лицензия проф. участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности

Номер лицензии 

023-09453-000100 

Дата получения 

 19.09.2006 г.

Орган, выдавший лицензию 

 Федеральная служба по финансовым рынкам

Срок действия лицензии 

 До 19 сентября 2009 года 

 

Основными целями создания банка стало:

1. Эффективное использование финансовых ресурсов предприятий, организаций и накоплений граждан в интересах наращивания экономического потенциала Краснодарского края;

2. Удовлетворение растущих потребностей клиентов в области банковского обслуживания и реализация возможности предоставлять банковские услуги высочайшего качества.

Контролирующий орган: Главное Управление Банка России по Краснодарскому краю. Адрес 350063 г. Краснодар, ул. Короткая,12, тел. (861) 262-43-58, факс 262-22-39

Банк может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации с соблюдением требований действующего законодательства. Банк открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России.

Создание Банком филиалов и открытие представительств за пределами территории Российской Федерации осуществляются также в соответствии с законодательством иностранного государства по месту нахождения филиалов и представительств, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации.

2. Филиалом Банком является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения Банка и осуществляющее все его функции, в том числе функции представительства, или их часть.

3. Представительством Банком является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения Банка, представляющее интересы Банка и осуществляющее их защиту.

Представительство Банка не имеет право осуществлять банковские операции.

4. Филиал и представительство не являются юридическими лицами, действуют на основании утвержденного Банком положения. Филиал и представительство наделяются создавшим их Банком имуществом, которое учитывается как на их отдельных балансах, так и на балансе Банка.

Руководитель филиала и руководитель представительства назначаются Банком и действуют на основании доверенности, выданной Банком.

5. Филиал и представительство осуществляют деятельность от имени создавшего их Банка. Ответственность за деятельность филиала и представительства несет создавший их Банк.

6. Банк имеет следующие филиалы:

— Яблоновский, 353222, Республика Адыгея, Тахтамукайский район, пос. Яблоновский, ул. Ленина,45;

— Тихорецкий, 352100, Краснодарский край, г. Тихорецк, ул. Меньшикова, 82;

— Ростовский, 344038, Ростовская обл., г. Ростов-на-Дону, ул. Нансена, 103/1.

Увеличение клиентской базы за 2006 г. свидетельствует о постоянной работе Банка по совершенствованию и расширению спектра предоставляемых услуг клиентам. Так, число клиентов — физических лиц возросло на 32%, число клиентов — юридических лиц и предпринимателей на 15%.

В число клиентов банка входят организации самых различных сфер деятельности и форм собственности, партнерские отношения с которыми Банк традиционно строит на принципах взаимопонимания, доверия и индивидуального подхода к каждому.

Ориентируясь на обслуживание предприятий среднего и малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей, Банк установил доступные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание как в рублях, так и в валюте.

Работа с корпоративными клиентами основывается на расширении круга предприятий среднего и малого бизнеса различной отраслевой принадлежности.

Для повышения качества обслуживания клиентов:

операционный день Банка продлен до 16 — 30 с электронной оплатой документов «день в день»;

работают кодовый автоинформатор об остатках на счетах клиентах, а также информатор о курсах валют;

оказываются услуги по безналичной выплате заработной платы через счета и пластиковые карты;

графики инкассации составляются индивидуально для каждого клиента;

увеличивается число клиентов, пользующихся системой «Банк-Клиент».

Обслуживание населения на протяжении всех 13 лет работы Банка являлось одним из важных и первостепенных направлений деятельности. Сегодня Банк предлагает своим клиентам различные виды вкладов в рублях, долларах и евро. Клиенты банка могут воспользоваться пластиковыми картами VISA, EUROCARD/MASTERCARD через терминалы и банкоматы Банка. Во всех подразделениях Банка клиенты имеют возможность купить памятные монеты и иностранную валюту, сделать перевод денежных средств в любую точку страны и страны ближнего и дальнего зарубежья по системе CONTACT и Western Union.

Работая на финансовом рынке с 1994 г., ОАО «ЮГ-Инвестбанк» заслужено пользуется репутацией надежного партнера. Сегодня банк обслуживает более 38000 тысяч клиентов. Средства клиентов на расчетных счетах на 01.01.2007 г.составляют 32,1% ресурсной базы, а вклады населения 51,7% ресурсной базы.

С самого начала своего развития банк стремился быть универсальным. С Банком плодотворно сотрудничают предприятия и организации различных отраслей народного хозяйства (промышленности, связи, транспорта, строительства, торговли, санаторно-курортного бизнеса), такие как: «КраснодарГлавснаб», «Южная Телекоммуникационная компания», «Тихорецкий машиностроительный завод им. Воровского», «Кубань-Металлобаза», «Фабрика керамических изделий» и другие.

Клиенты в любой момент могут получить профессиональные консультации и рекомендации специалистов банка.

Стратегия ОАО «ЮГ-Инвестбанк» на текущий год предполагает дальнейшее развитие в качестве среднего универсального коммерческого банка, предоставляющего широкий спектр продуктов и услуг как корпоративным так и частным клиентам. При этом Банк будет ориентирован на решение приоритетных задач по следующим направлениям:

1. Банком будет продолжена работа по дальнейшему совершенствованию обслуживания корпоративных клиентов.

В этой связи Банк планирует:

— расширить кредитное поле (привлечение в Банк новых клиентов).

— разработать и внедрить ряд новых кредитных продуктов для субъектов малого и среднего бизнеса (ипотечное кредитование, скоринговое кредитование).

— дальнейшее развитие технологий дистанционного обслуживания клиентов (переход на современное программное обеспечение Банк-Клиент, развитие Интернет-банкинга).

— увеличение количества видов доходов через предложение существующим и потенциальным клиентам максимально полного комплекса услуг, в том числе инвестиционно-банковских, консультационных, в сфере документарных операций и т.д.

2. Развитие Банком розничного банковского бизнеса

Средства физических лиц являются реальным источником увеличения ресурсной базы Банка, а обслуживание населения приносит дополнительный комиссионный доход.

В этой связи Банк планирует в текущем году:

— осуществить введение новых видов вкладов для частных лиц (вклады, предусматривающие последующую конверсию иностранной валюты в национальную, а также вклады, с более выгодной для клиентов периодичностью начисления процентов);

— развивать розничную сеть — отделения для обслуживания населения с удобным временем работы;

— разработать новые программы потребительского кредитования населения;

— расширить многообразие услуг по приему наличных платежей;

— начать работу с платежными картами «Золотая корона»;

— расширить сервисность существующих банковских продуктов, например, предоставление информации о состоянии счета по каналам мобильной связи, исполнение длительных поручений частных лиц по вкладам и др.

— предлагать клиентам максимально полный набор продуктов и услуг высокого качества по конкурентным ценам;

— провести активную и маркетинговую поддержку программы ритейла.

3. Совершенствование тарифной политики

ОАО «ЮГ-Инвестбанк» как и ранее будет придерживаться взвешенной тарифной политики, нацеленной в первую очередь на увеличение доли Банка в основных сегментах финансового рынка.

Тарифная политика и процесс формирования тарифов будет базироваться на двух опорных принципах:

— тарифы должны обеспечивать операционную рентабельность каждого банковского продукта и услуги;

— тарифы должны быть конкурентоспособны.

4. Совершенствование каналов продаж банковских продуктов

ОАО «ЮГ-Инвестбанк» планирует укрепить свои позиции посредством созданной региональной сети доп.офисов и филиалов. Решающим фактором при определении целесообразности открытия нового подразделения Банка будет являться масштаб и уровень развития конкретного региона (города). При этом, как и ранее, Банк будет нацелен на создание разветвленной сети, а так же на проведение дальнейшей территориальной реструктуризации, ориентируясь при этом на желания и потребности корпоративных клиентов и на широкое привлечение частных лиц.

В целях увеличения продаж пластиковых карт планируется дальнейшее расширение сети банкоматов и других пунктов выдачи наличных и проведения платежей по пластиковым картам.

Будет рассмотрена возможность внедрения банковского интернет-сервиса, создание единой справочной службы Банка, организация обратной связи с нашими клиентами посредством обмена электронными сообщениями, что позитивно отразится на интересе к Банку как со стороны действующих, так и со стороны потенциальных клиентов.

5. Задачи динамического развития:

— увеличение капитала до 340 млн.руб.;

— наращивание активов до 3300 млн.руб.;

— увеличение ресурсной базы до 3000 млн. руб. 25%;

— обеспечение рентабельности в 2007 г. не ниже 12%;

— получение лицензии на работу с драгметаллами.

планы в отношении источников будущих доходов:

В связи с постоянным снижением в последнее время доходности активных операций Банк планирует:

1. Расширение объема активных операция при снижении размера банковской маржи, за счет оптимизации управления ликвидностью и потоками финансовых средств;

2. Начало работы над новыми направлениями получения доходов:

— Операции с клиентскими ценными бумагами;

— Расширение кредитования потребительского сектора;

— Операции с драгоценными металлами (после получение лицензии).

3. Оптимизация тарифов Банка с целью формирования устойчивого уровня непроцентных доходов.

Общее собрание акционеров

Компетенция:

1. К компетенции общего собрания акционеров относятся:

1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции;

2) реорганизация Банка;

3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4) определение количественного состава совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций (в случаях предусмотренных действующим законодательством);

7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком;

8) образование исполнительного органа Банка, досрочное прекращение его полномочий;

9) избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

10) утверждение аудитора Банка;

10.1) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за иключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;;

12) определение порядка ведения общего собрания акционеров;

13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

14) дробление и консолидация акций;

15) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

17) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

18) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово — промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

19) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов общества;

20) решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством.

2. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение совету директоров Банка.

3. Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции.

2. Совет директоров Банка

Компетенция:

1. К компетенции совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

3) утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

5) увеличение уставного капитала общества путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;

6) утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг;

7) утверждение проспекта ценных бумаг;

8) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законом;

9) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законом;

10) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законом;

11) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

12) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

13) использование резервного фонда и иных фондов Банка;

14) утверждение внутренних документов общества, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законом к компетенции общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов общества, утверждение которых отнесено настоящим уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

15) создание филиалов и открытие представительств Банка;

16) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных законом;

17) одобрение сделок, предусмотренных главой XII настоящего устава;

18) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

19) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

20) регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами кредитной организации вопросов организации внутреннего контроля;

21) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами кредитной организации, службой внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным сотрудником, структурным подразделением) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями кредитной организации, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

22) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами кредитной организации рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля;ы

23) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности кредитной организации в случае их изменения.

24) иные вопросы, предусмотренные законом и настоящим уставом.

2. Вопросы, отнесенные к компетенции совета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

3. Правление Банка

Компетенция:

— предварительное рассмотрение всех вопросов, которые в соответствии с настоящим Уставом подлежат рассмотрению общим собранием акционеров Банка, и подготовка по ним соответствующих материалов и предложений;

— принятие решения о размещении облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

— утверждение Положений подразделений Банка, его филиалов, отделений и представительств;

— принятие решений о списании с баланса нереальных для взыскания ссуд, а также установление порядка списания с баланса нереальных для взыскания ссуд;

— утверждение порядка подписания и оформления банковской корреспонденции, документации и внутренних инструкций;

— определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну Банка, не подлежащей продаже, копированию, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка;

— утверждение порядка работы Банка с информацией, отнесенной к коммерческой тайне, и определение ответственности за нарушение порядка;

— принятие решений по организации учета, отчетности и внутреннего контроля;

— принятие решений по кадровым вопросам (согласование приема и увольнения заместителей Председателя Правления, руководителей структурных подразделений Банка);

— определение условий и порядка оплаты труда сотрудников Банка;

— использование фондов экономического стимулирования и развития Банка в соответствии с Положением о данных фондах, утвержденных советом директоров;

— общее руководство деятельностью филиалов и представительств Банка;

— организация проведения общих собраний акционеров и заседаний совета директоров, подготовка соответствующих материалов и решений, организация выполнения решений общего собрания акционеров и совета директоров;

— определение принципов кредитной и ресурсной политики Банка, в т.ч. депозитной и политики ликвидности;

— утверждение внутренних инструкций.

— установление ответственности за выполнение решений совета директоров (наблюдательного совета), реализацию стратегии и политики кредитной организации в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

— делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

— проверка соответствия деятельности кредитной организации внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности кредитной организации;

— распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

— рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

— создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности кредитной организации;

— создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения»

4. Председатель Правления Банка

Компетенция:

Председатель Правления, без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, осуществляет прием и увольнение работников (руководителей структурных подразделений – по согласованию с Правлением Банка), издает приказы и дает указания, обязательные для выполнения всеми работниками Банка.

<

Комментирование закрыто.

WordPress: 21.67MB | MySQL:121 | 2,065sec